ಗಂಭೀರ ವಂಚನೆ ತನಿಖಾ ಕಚೇರಿ (SFIO) ಸಂಸ್ಥೆ ಬಗೆಗೆ ನಿಮಗೆಷ್ಟು ಗೊತ್ತು?

ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಆಡಳಿತದ ಸಂಕೀರ್ಣ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ, ಪಾರದರ್ಶಕತೆ ಮತ್ತು ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯನ್ನು ಖಾತ್ರಿಪಡಿಸುವುದು ಅತ್ಯುನ್ನತ ಪ್ರಾಮುಖ್ಯತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಹಣಕಾಸಿನ ದುಷ್ಕೃತ್ಯಗಳು, ವಂಚನೆಗಳು ಮತ್ತು ವೈಟ್ ಕಾಲರ್ ಅಪರಾಧಗಳನ್ನು ನಿಭಾಯಿಸಲು, ಪ್ರಪಂಚದಾದ್ಯಂತದ ಸರ್ಕಾರಗಳು ವಿಶೇಷ ಸಂಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸುತ್ತವೆ. ಭಾರತದಲ್ಲಿ, ಅಂತಹ ಒಂದು ಅಸಾಧಾರಣ ಸಂಸ್ಥೆಯೇ ಗಂಭೀರ ವಂಚನೆ ತನಿಖಾ ಕಚೇರಿ (Serious Fraud Investigation Office -SFIO).

ಸ್ಥಾಪನೆ ಮತ್ತು ಹಿನ್ನೆಲೆ

SFIO ಅನ್ನು 2003 ರಲ್ಲಿ ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ವ್ಯವಹಾರಗಳ ಸಚಿವಾಲಯ (MCA) ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಸ್ಥಾಪಿಸಲಾಯಿತು, ಇದು ಗಂಭೀರವಾದ ಹಣಕಾಸಿನ ವಂಚನೆಗಳನ್ನು ತನಿಖೆ ಮಾಡುವ ಮತ್ತು ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುವ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಉದ್ದೇಶವಾಗಿದೆ. ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಹಗರಣಗಳು ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸಿನ ಅಕ್ರಮಗಳು ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿರುವ ಕಾರಣ ಅಂತಹ ಸಂಸ್ಥೆಯ ಅಗತ್ಯವು ಅನಿವಾರ್ಯವಾಗಿತ್ತು, ಇದು ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಸ್ಥೆಯ ಸ್ಥಿರತೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ವಿಶ್ವಾಸವನ್ನು ಗಟ್ಟಿಗೊಳಿಸುವಲ್ಲಿ ಕಾಲಜೀವಹಿಸುತ್ತದೆ.

ಕಾರ್ಯ ಮತ್ತು ನ್ಯಾಯವ್ಯಾಪ್ತಿ

ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ವಂಚನೆ, ಹಣಕಾಸು ಹಗರಣಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಪ್ರಕರಣಗಳನ್ನು ತನಿಖೆ ಮಾಡಲು SFIO ಅಧಿಕಾರವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಇದರ ಅಧಿಕಾರ ವ್ಯಾಪ್ತಿಯು ಕಂಪನಿಗಳ ಕಾಯಿದೆ, 2013 ರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ನೋಂದಾಯಿಸಲಾದ ಕಂಪನಿಗಳಿಗೆ ವಿಸ್ತರಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಆರ್ಥಿಕತೆಯ ವಿವಿಧ ವಲಯಗಳಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿರುವ ಘಟಕಗಳನ್ನು ತನಿಖೆ ಮಾಡುವ ಅಧಿಕಾರವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ.

SFIO ನ ಪ್ರಮುಖ ಕಾರ್ಯಗಳು:

ತನಿಖೆ: SFIO ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ವಂಚನೆ, ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಗಳು ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸಿನ ಅಕ್ರಮಗಳ ಪ್ರಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಆಳವಾದ ತನಿಖೆಗಳನ್ನು ನಡೆಸುತ್ತದೆ. ಈ ತನಿಖೆಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸಂಕೀರ್ಣ ಹಣಕಾಸಿನ ವಹಿವಾಟುಗಳು, ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಆಂತರಿಕ ವ್ಯಾಪಾರವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತವೆ.

ಪ್ರಾಸಿಕ್ಯೂಷನ್: ತನಿಖೆ ಪೂರ್ಣಗೊಂಡ ನಂತರ, ಹಣಕಾಸಿನ ದುರುಪಯೋಗದ ತಪ್ಪಿತಸ್ಥರೆಂದು ಕಂಡುಬಂದ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಅಥವಾ ಘಟಕಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಕಾನೂನು ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು SFIO ಅಧಿಕಾರವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಇದರಲ್ಲಿ ಆರೋಪಗಳನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸುವುದು ಮತ್ತು ನ್ಯಾಯಾಲಯದಲ್ಲಿ ಪ್ರಕರಣಗಳನ್ನು ಪ್ರಸ್ತುತಪಡಿಸುವುದು ಸೇರಿದೆ.

ಶಿಫಾರಸುಗಳು: ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಆಡಳಿತವನ್ನು ಬಲಪಡಿಸಲು, ನಿಯಮಾವಳಿಗಳನ್ನು ಸುಧಾರಿಸಲು ಮತ್ತು ಭವಿಷ್ಯದ ಹಣಕಾಸು ವಂಚನೆಗಳನ್ನು ತಡೆಗಟ್ಟಲು SFIO ಸರ್ಕಾರ ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಕ ಅಧಿಕಾರಿಗಳಿಗೆ ತಜ್ಞರ ಶಿಫಾರಸುಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.

ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ವೃದ್ಧಿ: ಹಣಕಾಸಿನ ಅಪರಾಧಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸುವಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿರುವ ಕಾನೂನು ಜಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಕ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಕೌಶಲ್ಯ ಮತ್ತು ಜ್ಞಾನವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವಲ್ಲಿ SFIO ನಿರ್ಣಾಯಕ ಪಾತ್ರವನ್ನು ವಹಿಸುತ್ತದೆ.

SFIO ನ ಮಹತ್ವ

ತಡೆಗಟ್ಟುವಿಕೆ: SFIO ಯ ಉಪಸ್ಥಿತಿಯು ಹಣಕಾಸಿನ ದುಷ್ಕೃತ್ಯಗಳ ವಿರುದ್ಧ ನಿರೋಧಕವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ನಿಗಮಗಳು ಮತ್ತು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಹೆಚ್ಚು ಜಾಗರೂಕರಾಗಿರುತ್ತಾರೆ, ಅವರು ಮೋಸದ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿಸಿಕೊಂಡರೆ ಗಂಭೀರ ಪರಿಣಾಮಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ತಿಳಿದಿದ್ದಾರೆ.

ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ವಿಶ್ವಾಸ: SFIO ನ ತನಿಖೆಗಳು ಮತ್ತು ಕಾನೂನು ಕ್ರಮಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅವರ ಹಿತಾಸಕ್ತಿಗಳನ್ನು ರಕ್ಷಿಸಲು ಸರ್ಕಾರವು ಬದ್ಧವಾಗಿದೆ ಎಂಬ ಸಂದೇಶವನ್ನು ಕಳುಹಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ ನಂಬಿಕೆಯನ್ನು ಬೆಳೆಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಉತ್ತೇಜಿಸುತ್ತದೆ.

ವರ್ಧಿತ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಆಡಳಿತ: SFIO ನ ಶಿಫಾರಸುಗಳು ಸಾಂಸ್ಥಿಕ ಆಡಳಿತದ ಅಭ್ಯಾಸಗಳಲ್ಲಿ ಸುಧಾರಣೆಗೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತವೆ. ಕಂಪನಿಗಳು ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಾದ ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸಲು ಒತ್ತಾಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ವಂಚನೆಯ ಸಾಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಸ್ಥಿರತೆ: ಹಣಕಾಸಿನ ಅಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸುವ ಮತ್ತು ಪರಿಹರಿಸುವ ಮೂಲಕ, SFIO ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಸ್ಥೆಯ ಸ್ಥಿರತೆಗೆ ಕೊಡುಗೆ ನೀಡುತ್ತದೆ. ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದ ವಂಚನೆಗಳನ್ನು ತಡೆಗಟ್ಟುವುದು ಆರ್ಥಿಕ ಸ್ಥಿರತೆಯನ್ನು ಕಾಪಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಸವಾಲುಗಳು ಮತ್ತು ಭವಿಷ್ಯದ ನಿರ್ದೇಶನಗಳು

SFIO ಹಣಕಾಸಿನ ವಂಚನೆಗಳನ್ನು ನಿಭಾಯಿಸುವಲ್ಲಿ ಗಮನಾರ್ಹ ದಾಪುಗಾಲುಗಳನ್ನು ಮಾಡಿದೆ, ಹಾಗೆಯೇ ಹಲವಾರು ಸವಾಲುಗಳು ಕೂಡ ಮುಂದಿವೆ. ಇವುಗಳಲ್ಲಿ ಸಂಪನ್ಮೂಲ ನಿರ್ಬಂಧಗಳು, ಸುದೀರ್ಘ ಕಾನೂನು ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗಳು ಮತ್ತು ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಗಳ ವಿಕಾಸದ ಸ್ವರೂಪ ಸೇರಿವೆ. ಈ ಸವಾಲುಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸಲು, SFIO ಈ ಕೆಳಗಿನ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಮಾಡಬೇಕು:

ಸಹಯೋಗವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವುದು: ಇತರ ಕಾನೂನು ಜಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಕ ಸಂಸ್ಥೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಸಹಯೋಗ ಮಾಡುವುದು ತನಿಖೆಗಳ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿತ್ವವನ್ನು ಸುಧಾರಿಸುತ್ತದೆ.

ತಂತ್ರಜ್ಞಾನ ಅಳವಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು: ಡೇಟಾ ಅನಾಲಿಟಿಕ್ಸ್ ಮತ್ತು ಕೃತಕ ಬುದ್ಧಿಮತ್ತೆಯಂತಹ ಸುಧಾರಿತ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನಗಳನ್ನು ಅಳವಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು SFIO ದೊಡ್ಡ ಡೇಟಾಸೆಟ್‌ಗಳನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸಲು ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸಿನ ಅಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಕಾನೂನು ಚೌಕಟ್ಟನ್ನು ಬಲಪಡಿಸುವುದು: ಕಾನೂನು ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗಳನ್ನು ಸರಳೀಕರಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಕಾನೂನು ಚೌಕಟ್ಟನ್ನು ಬಲಪಡಿಸುವುದು ಪ್ರಕರಣಗಳನ್ನು ತ್ವರಿತಗೊಳಿಸಲು ಮತ್ತು ಸಕಾಲಿಕ ನ್ಯಾಯವನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಆರ್ಥಿಕ ಸಮಗ್ರತೆಯನ್ನು ಕಾಪಾಡುವಲ್ಲಿ ಗಂಭೀರ ವಂಚನೆ ತನಿಖಾ ಕಚೇರಿ (SFIO) ನಿರ್ಣಾಯಕ ಪಾತ್ರ ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಅದರ ತನಿಖಾ ಮತ್ತು ಪ್ರಾಸಿಕ್ಯೂಟೋರಿಯಲ್ ಕಾರ್ಯಗಳ ಮೂಲಕ, SFIO ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ವಂಚನೆ ಮತ್ತು ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಭದ್ರಕೋಟೆಯಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಇದರ ಮಹತ್ವವು ತಪ್ಪಿತಸ್ಥರನ್ನು ಶಿಕ್ಷಿಸುವುದರಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರವಲ್ಲದೆ ಭವಿಷ್ಯದ ಹಣಕಾಸಿನ ದುಷ್ಕೃತ್ಯಗಳನ್ನು ತಡೆಗಟ್ಟುವಲ್ಲಿಯೂ ಇದೆ, ಆ ಮೂಲಕ ಆರ್ಥಿಕ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯ ನಂಬಿಕೆ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರತೆಯನ್ನು ಎತ್ತಿಹಿಡಿಯುತ್ತದೆ. ಹಣಕಾಸಿನ ಅಪರಾಧಗಳು ವಿಕಸನಗೊಳ್ಳುತ್ತಲೇ ಇರುವುದರಿಂದ, ರಾಷ್ಟ್ರದ ಆರ್ಥಿಕ ಹಿತಾಸಕ್ತಿಗಳನ್ನು ರಕ್ಷಿಸುವ ಉದ್ದೇಶದಿಂದ SFIO ತಂತ್ರಜ್ಞಾನವನ್ನು ಅಳವಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು, ಸಹಯೋಗಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಹತೋಟಿಗೆ ತರಬೇಕು.

SFIO ಈ ವರೆಗೆ ತನಿಖೆ ಮಾಡಿದ ಪ್ರಮುಖ ಪ್ರಕರಣಗಳು

ಸತ್ಯಂ ಕಂಪ್ಯೂಟರ್ ಸರ್ವೀಸಸ್ ಹಗರಣ (2009): ಸತ್ಯಂ ಹಗರಣವು ಭಾರತದ ಇತಿಹಾಸದಲ್ಲಿ ಅತಿದೊಡ್ಡ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ವಂಚನೆಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ. ಸತ್ಯಂ ಕಂಪ್ಯೂಟರ್ ಸರ್ವಿಸಸ್‌ನಲ್ಲಿ ನಡೆದ ಹಣಕಾಸು ಅಕ್ರಮಗಳ ಕುರಿತು ಎಸ್‌ಎಫ್‌ಐಒ ಸಮಗ್ರ ತನಿಖೆ ನಡೆಸಿದ್ದು, ಕಂಪನಿಯ ಸಂಸ್ಥಾಪಕ ಮತ್ತು ಅಧ್ಯಕ್ಷ ರಾಮಲಿಂಗ ರಾಜು ಅವರು ಕಂಪನಿಯ ಆಸ್ತಿ ಮತ್ತು ಲಾಭವನ್ನು ಬಿಲಿಯನ್‌ಗಟ್ಟಲೆ ಡಾಲರ್‌ಗೆ ಹೆಚ್ಚಿಸಿರುವುದನ್ನು ಒಪ್ಪಿಕೊಂಡಿದ್ದಾರೆ.

ಕಿಂಗ್‌ಫಿಶರ್ ಏರ್‌ಲೈನ್ಸ್ ಪ್ರಕರಣ (2015): ವಿಜಯ್ ಮಲ್ಯ ಅವರ ಕಿಂಗ್‌ಫಿಷರ್ ಏರ್‌ಲೈನ್ಸ್‌ನಿಂದ ಹಣಕಾಸಿನ ವ್ಯವಹಾರಗಳು ಮತ್ತು ಆಪಾದಿತ ನಿಧಿಯ ಬಳಕೆ ಕುರಿತು SFIO ತನಿಖೆ ನಡೆಸಿತು. ತನಿಖೆಯು ಸಾಲಗಳ ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸಿನ ದುರುಪಯೋಗಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ವಿಷಯಗಳ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸಿದೆ.

ಪರ್ಲ್ ಗ್ರೂಪ್ ಕೇಸ್ (2015): ಸಾವಿರಾರು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರಿದ ಪರ್ಲ್ ಗ್ರೂಪ್‌ನ ಮೋಸದ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಗಳ ಬಗ್ಗೆ SFIO ತನಿಖೆ ನಡೆಸಿತು. ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಉಳಿತಾಯದ ಹಣವನ್ನು ವಂಚಿಸಿದ ಬೃಹತ್ ಪೊಂಜಿ ಸ್ಕೀಮ್ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ತನಿಖೆಯು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಿತು.

IL&FS (ಇನ್‌ಫ್ರಾಸ್ಟ್ರಕ್ಚರ್ ಲೀಸಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಫೈನಾನ್ಶಿಯಲ್ ಸರ್ವೀಸಸ್) ಹಗರಣ (2018): IL&FS ಆರ್ಥಿಕ ಬಿಕ್ಕಟ್ಟಿನ ತನಿಖೆಯಲ್ಲಿ SFIO ತೊಡಗಿಸಿಕೊಂಡಿದೆ, ಅಲ್ಲಿ ಗುಂಪು ದ್ರವ್ಯತೆ ಸಮಸ್ಯೆಗಳನ್ನು ಮತ್ತು ಪಾವತಿಗಳಲ್ಲಿ ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಆಗುತ್ತಿದ್ದು ತನಿಖೆಯು ಸಂಸ್ಥೆಯೊಳಗಿನ ಹಣಕಾಸಿನ ದುರುಪಯೋಗ ಮತ್ತು ಅಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಿದೆ.

NSEL (ನ್ಯಾಷನಲ್ ಸ್ಪಾಟ್ ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್) ಪ್ರಕರಣ (2013): ಎಸ್‌ಎಫ್‌ಐಒ NSEL ಹಗರಣವನ್ನು ತನಿಖೆ ಮಾಡಿದೆ, ಅಲ್ಲಿ ವಿನಿಮಯವು ಮೋಸದ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಸುಗಮಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ನಷ್ಟವನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡುತ್ತದೆ ಎಂದು ಆರೋಪಿಸಲಾಗಿದೆ. ತನಿಖೆಯು ಹಣಕಾಸಿನ ಅಕ್ರಮಗಳು ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಕ ಲೋಪಗಳ ಸಂಕೀರ್ಣ ಜಾಲವನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಿತು.

ಆಮ್ರಪಾಲಿ ಗ್ರೂಪ್ ಕೇಸ್ (2019): ಆಮ್ರಪಾಲಿ ಗ್ರೂಪ್‌ನ ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ವಂಚನೆಯ ತನಿಖೆಯಲ್ಲಿ SFIO ಪಾತ್ರ ವಹಿಸಿದೆ, ಇದು ಮನೆ ಖರೀದಿದಾರರ ಹಣವನ್ನು ವೈಯಕ್ತಿಕ ಲಾಭಕ್ಕಾಗಿ ಬೇರೆಡೆಗೆ ಬಳಸಲಾಗಿರುತ್ತದೆ. ತನಿಖೆಯು ಸಾವಿರಾರು ಮನೆ ಖರೀದಿದಾರರ ಹಿತಾಸಕ್ತಿಗಳನ್ನು ರಕ್ಷಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ.

ರೊಟೊಮ್ಯಾಕ್ ಪೆನ್ಸ್ ಪ್ರಕರಣ (2018): SFIO ಕಂಪನಿಯ ಮಾಲೀಕ ವಿಕ್ರಮ್ ಕೊಠಾರಿ ಅವರಿಂದ ಸಾಲದ ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಮತ್ತು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ರೊಟೊಮ್ಯಾಕ್ ಪೆನ್ಸ್ ಪ್ರಕರಣವನ್ನು ತನಿಖೆ ಮಾಡಿದೆ. ತನಿಖೆಯು ಹಣಕಾಸಿನ ಅಕ್ರಮಗಳು ಮತ್ತು ಹಣದ ತಿರುವುಗಳ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸಿದೆ.

ವಡೋದರಾ ಸ್ಟಾಕ್ ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್ ಕೇಸ್ (2019): ಎಸ್ಎಫ್ಐಒ ವಡೋದರಾ ಸ್ಟಾಕ್ ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್ ಪ್ರಕರಣವನ್ನು ತನಿಖೆ ಮಾಡಿದೆ, ಅಲ್ಲಿ ವಿನಿಮಯವು ಮೋಸದ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿದೆ ಎಂದು ಆರೋಪಿಸಲಾಗಿದೆ. ಸ್ಟಾಕ್ ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್ನಲ್ಲಿ ಹಣಕಾಸಿನ ಅಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ತನಿಖೆ ನಡೆಸಲಾಯಿತು.

ಸಹಾರಾ ಇಂಡಿಯಾ ಗ್ರೂಪ್ ಹಗರಣ (2012): ಸಹಾರಾ ಇಂಡಿಯಾ ಗ್ರೂಪ್ ಸುಮಾರು 20,000 ಕೋಟಿ ರೂ. ಅಕ್ರಮ ಮಾರ್ಗದ ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಸಂಗ್ರಹಿಸಿತ್ತು ಈ ಗುಂಪು ಕಂಪನಿಗಳ ಕಾಯಿದೆ ಮತ್ತು ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಮತ್ತು ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್ ಬೋರ್ಡ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾ (ಸೆಬಿ) ಕಾಯಿದೆಯ ವಿವಿಧ ನಿಬಂಧನೆಗಳನ್ನು ಉಲ್ಲಂಘಿಸಿರುವುದು ನಂತರ ಕಂಡುಬಂದಿದೆ.

2G ಸ್ಪೆಕ್ಟ್ರಮ್ ಹಗರಣ (2010): SFIO 2G ಸ್ಪೆಕ್ಟ್ರಮ್ ಹಗರಣದ ಬಹು-ಸಂಸ್ಥೆಯ ತನಿಖೆಯ ಭಾಗವಾಗಿತ್ತು, ಇದರಲ್ಲಿ ಹಲವಾರು ಕಂಪನಿಗಳು ರಾಜಕಾರಣಿಗಳು ಮತ್ತು ಸರ್ಕಾರಿ ಅಧಿಕಾರಿಗಳಿಗೆ ಸ್ಪೆಕ್ಟ್ರಮ್ ಪರವಾನಗಿಗಳನ್ನು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಬೆಲೆಯಲ್ಲಿ ಪಡೆಯಲು ಲಂಚವನ್ನು ನೀಡುತ್ತಿವೆ ಎಂದು ಆರೋಪಿಸಲಾಗಿದೆ.

ICICI ಬ್ಯಾಂಕ್-ವೀಡಿಯೋಕಾನ್ ಸಾಲದ ಪ್ರಕರಣ (2018): SFIO ಪ್ರಸ್ತುತ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಉಲ್ಲಂಘಿಸಿ ICICI ಬ್ಯಾಂಕ್ ವೀಡಿಯೊಕಾನ್ ಗ್ರೂಪ್‌ಗೆ ಸಾಲ ನೀಡಿದೆ ಎಂಬ ಆರೋಪದ ಕುರಿತು ತನಿಖೆ ನಡೆಸುತ್ತಿದೆ. ಈ ಪ್ರಕರಣದಲ್ಲಿ ಐಸಿಐಸಿಐ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ನ ಮಾಜಿ ಸಿಇಒ ಚಂದಾ ಕೊಚ್ಚಾರ್ ಕೂಡ ಭಾಗಿಯಾಗಿದ್ದಾರೆ.

ಈ ಲೇಖನದ ಮೇಲಿನ ನಿಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಿಕೆಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ

ಲೇಖನದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಕೆಲವು ಬಹು ಆಯ್ಕೆಯ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು (MCQs)

1.      ಗಂಭೀರ ವಂಚನೆ ತನಿಖಾ ಕಚೇರಿಯ (SFIO) ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಉದ್ದೇಶವೇನು?

ಎ) ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಆಡಳಿತವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವುದು

ಬಿ) ಗಂಭೀರ ಆರ್ಥಿಕ ವಂಚನೆಗಳ ತನಿಖೆ ಮತ್ತು ವಿಚಾರಣೆ

ಸಿ) ಹಣಕಾಸು ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಉತ್ತೇಜಿಸುವುದು

ಡಿ) ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸಂಶೋಧನೆ ನಡೆಸುವುದು

ಉತ್ತರ: ಬಿ) ಗಂಭೀರ ಆರ್ಥಿಕ ವಂಚನೆಗಳ ತನಿಖೆ ಮತ್ತು ಕಾನೂನು ಕ್ರಮ

2. ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಯಾವ ಸಚಿವಾಲಯ SFIO ಅನ್ನು ನೋಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ?

ಎ) ಹಣಕಾಸು ಸಚಿವಾಲಯ

ಬಿ) ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ವ್ಯವಹಾರಗಳ ಸಚಿವಾಲಯ (MCA)

ಸಿ) ಗೃಹ ವ್ಯವಹಾರಗಳ ಸಚಿವಾಲಯ

ಡಿ) ವಿದೇಶಾಂಗ ವ್ಯವಹಾರಗಳ ಸಚಿವಾಲಯ

ಉತ್ತರ: ಬಿ) ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ವ್ಯವಹಾರಗಳ ಸಚಿವಾಲಯ (MCA)

3.    SFIO ನ ನ್ಯಾಯವ್ಯಾಪ್ತಿಯು ಯಾವ ಕಾಯಿದೆಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ನೋಂದಾಯಿಸಲ್ಪಟ್ಟ ಕಂಪನಿಗಳಿಗೆ ವಿಸ್ತರಿಸುತ್ತದೆ?

ಎ) ಕಂಪನಿಗಳ ಕಾಯಿದೆ, 1956

ಬಿ) ಕಂಪನಿಗಳ ಕಾಯಿದೆ, 2013

ಸಿ) ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಮತ್ತು ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್ ಬೋರ್ಡ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾ ಆಕ್ಟ್

ಡಿ) ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯಿದೆ, 1961

ಉತ್ತರ: ಬಿ) ಕಂಪನಿಗಳ ಕಾಯಿದೆ, 2013

4. ಲೇಖನದಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾದ SFIO ನ ಪ್ರಮುಖ ಕಾರ್ಯಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ?

ಎ) ಹಣಕಾಸಿನ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಉತ್ತೇಜಿಸುವುದು

ಬಿ) ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಆಡಳಿತವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವುದು

ಸಿ) ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸಂಶೋಧನೆ ನಡೆಸುವುದು

ಡಿ) ಹಣಕಾಸು ಉತ್ಪನ್ನಗಳ ಮಾರ್ಕೆಟಿಂಗ್

ಉತ್ತರ: ಬಿ) ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಆಡಳಿತವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವುದು

5. ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ವಿಶ್ವಾಸವನ್ನು ಉತ್ತೇಜಿಸುವಲ್ಲಿ SFIO ನ ಪಾತ್ರದ ಮಹತ್ವವೇನು?

ಎ) ಇದು ಅಪಾಯಕಾರಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಉತ್ತೇಜಿಸುತ್ತದೆ.

ಬಿ) ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಹಿತಾಸಕ್ತಿಗಳನ್ನು ರಕ್ಷಿಸಲು ಸರ್ಕಾರವು ಬದ್ಧವಾಗಿದೆ ಎಂಬ ಸಂದೇಶವನ್ನು ಇದು ಕಳುಹಿಸುತ್ತದೆ.

ಸಿ) ಇದು ಹಣಕಾಸು ವಲಯದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ನಿರುತ್ಸಾಹಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.

ಡಿ) ಇದು ಆರ್ಥಿಕ ಅಸ್ಥಿರತೆಗೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆ.

ಉತ್ತರ: ಬಿ) ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಹಿತಾಸಕ್ತಿಗಳನ್ನು ರಕ್ಷಿಸಲು ಸರ್ಕಾರವು ಬದ್ಧವಾಗಿದೆ ಎಂಬ ಸಂದೇಶವನ್ನು ಇದು ಕಳುಹಿಸುತ್ತದೆ.

6. ಲೇಖನದಲ್ಲಿ ತಿಳಿಸಿರುವಂತೆ SFIO  ಈ ಕೆಳಗಿನ ಯಾವ ಸವಾಲುಗಳನ್ನು ಎದುರುಸುತ್ತಿದೆ?

ಎ) ಸಂಪನ್ಮೂಲ ಸಮೃದ್ಧಿ

ಬಿ) ಸಣ್ಣ ಕಾನೂನು ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗಳು

ಸಿ) ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಗಳ ವಿಕಸನ ಸ್ವರೂಪ

ಡಿ) ಸಹಯೋಗದ ಕೊರತೆ

ಉತ್ತರ: ಸಿ) ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಗಳ ವಿಕಸನ ಸ್ವರೂಪ

7. SFIO ತನ್ನ ಸವಾಲುಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸಲು ಸೂಚಿಸಲಾದ ಮಾರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ?

ಎ) ಇತರ ಏಜೆನ್ಸಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಸಹಯೋಗವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಿ

ಬಿ) ತಂತ್ರಜ್ಞಾನವನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಳ್ಳುವುದನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಿ

ಸಿ) ಕಾನೂನು ಚೌಕಟ್ಟನ್ನು ಬಲಪಡಿಸುವುದು

ಡಿ) ಕಾನೂನು ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗಳನ್ನು ನಿರ್ಲಕ್ಷಿಸಿ

ಉತ್ತರ: ಸಿ) ಕಾನೂನು ಚೌಕಟ್ಟನ್ನು ಬಲಪಡಿಸಿ

8. ಕೆಳಗಿನವುಗಳಲ್ಲಿ ಯಾವುದು SFIO ನ ಪಾತ್ರವಲ್ಲ?

ಎ) ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ವಂಚನೆಯ ಪ್ರಕರಣಗಳ ತನಿಖೆ

ಬಿ) ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಸುಧಾರಿಸಲು ತಜ್ಞರ ಶಿಫಾರಸುಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದು

ಸಿ) ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುವುದು

ಡಿ) ಕಾನೂನು ಜಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಕೌಶಲ್ಯ ಮತ್ತು ಜ್ಞಾನವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವುದು

ಉತ್ತರ: ಸಿ) ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುವುದು

9. ಗಂಭೀರ ವಂಚನೆ ತನಿಖಾ ಕಚೇರಿಯ (SFIO) ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಉದ್ದೇಶವೇನು?

ಎ) ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಆಡಳಿತವನ್ನು ಉತ್ತೇಜಿಸುವುದು

ಬಿ) ವೈಟ್ ಕಾಲರ್ ಅಪರಾಧಗಳು ಮತ್ತು ವಂಚನೆಗಳನ್ನು ತನಿಖೆ ಮಾಡುವುದು ಮತ್ತು ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುವುದು

ಸಿ) ಹಣಕಾಸು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುವುದು

ಡಿ) ಕಂಪನಿಗಳಿಗೆ ಆರ್ಥಿಕ ಸಲಹೆಯನ್ನು ನೀಡುವುದು

ಉತ್ತರ: ಬಿ) ವೈಟ್ ಕಾಲರ್ ಅಪರಾಧಗಳು ಮತ್ತು ವಂಚನೆಗಳ ತನಿಖೆ ಮತ್ತು ವಿಚಾರಣೆ

10. SFIO ಯಾವ ಪರಿಣತಿಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ?

ಎ) ಮಾರ್ಕೆಟಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಮಾರಾಟದಲ್ಲಿ ಪರಿಣತಿ

ಬಿ) ತಂತ್ರಜ್ಞಾನ ನಾವೀನ್ಯತೆಯಲ್ಲಿ ತಜ್ಞರು

ಸಿ) ಅಕೌಂಟೆನ್ಸಿ, ಫೋರೆನ್ಸಿಕ್ ಆಡಿಟಿಂಗ್, ಕಾನೂನು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನವುಗಳಲ್ಲಿ ತಜ್ಞರು

ಡಿ) ಪರಿಸರ ಸಂರಕ್ಷಣೆಯಲ್ಲಿ ತಜ್ಞರು

ಉತ್ತರ: ಸಿ) ಅಕೌಂಟೆನ್ಸಿ, ಫೋರೆನ್ಸಿಕ್ ಆಡಿಟಿಂಗ್, ಕಾನೂನು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನವುಗಳಲ್ಲಿ ತಜ್ಞರು

ವಿವರಣೆ: SFIO ಮಾಹಿತಿಯಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಿರುವಂತೆ ಅಕೌಂಟೆನ್ಸಿ, ಫೋರೆನ್ಸಿಕ್ ಆಡಿಟಿಂಗ್, ಕಾನೂನು, ಮಾಹಿತಿ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನ, ತನಿಖೆ, ಕಂಪನಿ ಕಾನೂನು, ಬಂಡವಾಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಸೇರಿದಂತೆ ವಿವಿಧ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಪರಿಣಿತರನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ.

11. ಕಂಪನಿಯ ವ್ಯವಹಾರಗಳ ತನಿಖೆಯನ್ನು ಸರ್ಕಾರವು SFIO ಗೆ ಯಾವಾಗ ನಿಯೋಜಿಸಬಹುದು?

ಎ) ಕಂಪನಿಯು ಲಾಭವನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಿದಾಗ

ಬಿ) ಕಂಪನಿಯು ಅಂಗೀಕರಿಸಿದ ವಿಶೇಷ ನಿರ್ಣಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವಾಗ

ಸಿ) ಕಂಪನಿಯ ನಾಯಕತ್ವದಲ್ಲಿ ಬದಲಾವಣೆಯಾದಾಗ

ಡಿ) ಕಂಪನಿಯು ಸಕಾರಾತ್ಮಕ ಗ್ರಾಹಕರ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪಡೆದಾಗ

ಉತ್ತರ: ಬಿ) ಕಂಪನಿಯು ಅಂಗೀಕರಿಸಿದ ವಿಶೇಷ ನಿರ್ಣಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವಾಗ

12. 2003 ರಲ್ಲಿ SFIO ಸ್ಥಾಪನೆಗೆ ಕಾರಣವೇನು?

ಎ) ಆರ್ಥಿಕ ಸ್ಥಿರತೆ

ಬಿ) ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಪಾರದರ್ಶಕತೆ

ಸಿ) ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಹಗರಣಗಳು ಮತ್ತು ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಆಡಳಿತದ ಕಾಳಜಿಗಳು

ಡಿ) ಯಶಸ್ವಿ ನಾನ್-ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಕಂಪನಿಗಳು

ಉತ್ತರ: ಸಿ) ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಹಗರಣಗಳು ಮತ್ತು ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಆಡಳಿತದ ಕಾಳಜಿಗಳು

SFIO ಅನ್ನು 2003 ರಲ್ಲಿ ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರ್ಕೆಟ್ ಹಗರಣಗಳು, ಹಣಕಾಸು-ಅಲ್ಲದ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಕಂಪನಿಗಳ ವೈಫಲ್ಯಗಳು ಮತ್ತು ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಆಡಳಿತದ ಬಗ್ಗೆ ಕಾಳಜಿಯ ಹಿನ್ನೆಲೆಯಲ್ಲಿ ಸ್ಥಾಪಿಸಲಾಯಿತು

13. SFIO ಸಂಘಟನೆಯ ಮುಖ್ಯಸ್ಥರಾಗಿ ಯಾರು ಕಾರ್ಯ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ?

ಎ) ಭಾರತದ ಪ್ರಧಾನ ಮಂತ್ರಿ

ಬಿ) ಭಾರತದ ಮುಖ್ಯ ನ್ಯಾಯಮೂರ್ತಿ

ಸಿ) ಭಾರತ ಸರ್ಕಾರದ ಜಂಟಿ ಕಾರ್ಯದರ್ಶಿ ಶ್ರೇಣಿಯಲ್ಲಿರುವ ನಿರ್ದೇಶಕ

ಡಿ) ಬಹುರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ನಿಗಮದ CEO

ಉತ್ತರ: ಸಿ) ಭಾರತ ಸರ್ಕಾರದ ಜಂಟಿ ಕಾರ್ಯದರ್ಶಿ ಶ್ರೇಣಿಯಲ್ಲಿರುವ ನಿರ್ದೇಶಕ

14. SFIO ನ ಪ್ರಧಾನ ಕಛೇರಿ ಎಲ್ಲಿದೆ?

ಎ) ಮುಂಬೈ

ಬಿ) ನವದೆಹಲಿ

ಸಿ) ಚೆನ್ನೈ

ಡಿ) ಹೈದರಾಬಾದ್

ಉತ್ತರ: ಬಿ) ನವದೆಹಲಿ

15. SFIO ತನ್ನ ಪ್ರಧಾನ ಕಛೇರಿಯ ಜೊತೆಗೆ ಎಷ್ಟು ಪ್ರಾದೇಶಿಕ ಕಚೇರಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ?

ಎ) ಎರಡು

ಬಿ) ಮೂರು

ಸಿ) ನಾಲ್ಕು

ಡಿ) ಐದು

ಉತ್ತರ: ಡಿ) ಐದು

SFIO ತನ್ನ ಪ್ರಧಾನ ಕಚೇರಿಯ ಜೊತೆಗೆ ಒಟ್ಟು ಐದು ಪ್ರಾದೇಶಿಕ ಕಚೇರಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಈ ಪ್ರಾದೇಶಿಕ ಕಛೇರಿಗಳು ಮುಂಬೈ, ನವದೆಹಲಿ, ಚೆನ್ನೈ, ಹೈದರಾಬಾದ್ ಮತ್ತು ಕೋಲ್ಕತ್ತಾದಲ್ಲಿ ನೆಲೆಗೊಂಡಿವೆ